В обзоре регулятора говорится, что часто открываются офисы незаконных кредитных организаций на местах легальных МФО или ломбардов, закрывших свои отделы. При этом, мошенники нередко используют сканы лицензий законных организаций, публикуя их на своих ресурсах. Благодаря этому было обмануты заемщики.
Центробанк следит за компаниями, которые были удалены из реестров, чтобы предупредить противозаконную деятельность. Дополнительно он рекомендует заемщикам смотреть на правильность и действительность документов, опубликованных на сайте кредитора. Особое внимание стоит уделять свидетельству о регистрации.